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Hier ist ein kleiner Trost für jemanden, der dieses Jahr auf dem Inventarmarkt geschunden wurde: Die Prügelstrafe, die Ihr Portfolio erlitten hat, kann in der nächsten Steuersaison einige Vorteile bieten.
Es ist eine Technik, die als „Tax-Loss Harvesting“ bekannt ist, und da sich die Steuerplanung für die Jahrespause nähert, bestreiten Finanzberater, dass diese schwerfällig klingende Technik nicht am praktischsten für die erfolgreichen Abgänger reserviert werden müsste.
„Jeder, der Steuerzahler ist und über finanzielle Mittel verfügt, kann zweifellos davon profitieren, insbesondere in einem volatilen Markt“, sagte Jonah Gruda, Steuerberater im Bereich Haushaltsprodukte und Unternehmen bei Marcum, einem landesweiten Wirtschaftsprüfungs- und Beratungsunternehmen .Der Ausdruck „Ernte von Steuerverlusten“ könnte für einige andere Leute beeindruckend klingen, sagte Frank Newman, Portfoliomanager bei Ally Make Investments, der Maklersparte von Ally Financial ALLY, -1,52 % .
“‚Jeder, der ein Steuerzahler ist und über finanzielle Mittel verfügt, hat die Möglichkeit, zweifelsfrei über seinen Gewinn zu entscheiden, insbesondere in einem volatilen Markt.‘” — Jonah Gruda, steuerlicher Partner im Bereich Haushaltsprodukte und Unternehmen in Marcum Andere Leute sollten sich jedoch nicht von der Steuerstrategie einschüchtern lassen, Kapitalverluste zu sammeln, um positive Aspekte auszugleichen und das steuerpflichtige Einkommen zu verringern, sagte er. „Es ist eine riesige Technik für alle Menschen, trotz der mythischen Dimension“, sagte Newman. Mit Verlust zu werben, klingt in diesem Markt einfach genug. Selbst mit einem soliden Oktober ist der Dow Jones Industrial Life wie der DJIA -0,85 % um etwa 10 % im Jahresvergleich auf dieses Niveau gefallen. Der S&P 500 SPX -1,11 % ist um 19 % gesunken und der Nasdaq Composite COMP +3.89% ist mehr als 29% Rabatt. Um die Vorteile der steuerlichen Verlustnutzung zu nutzen, ziehen Händler es vor, Investitionen für Verluste zurückzuziehen, und sie ziehen es vor, sie zurückzuziehen, wenn diese Verluste ermittelt werden sollen (und außerdem dank Steuervorschriften nicht zu früh in den gleichen Bereich zu springen). Das klingt sehr nach einem Versuch, den Markt zu timen – ein Plan, den viele Anlageberater bestreiten, andere Leute sollten dies offensichtlich tun, wenn sie daran arbeiten, ihre langfristigen Ziele zu erreichen. Es könnte vielleicht eine steuerliche Seite und eine Investitionsseite der Technik geben, sagte Gruda. „Manchmal stimmen diese beiden Ziele nicht nahtlos überein.“Es wurde erwähnt, dass andere Leute nicht zulassen sollten, dass der „Steuerschwanz“ mit den Hunden wedelt, wenn es um Investitionen geht (und das Gleiche gilt für überwiegende Einkäufe auf der Grundlage von Steueranreizen, ausgefallenen Elektrofahrzeugen und energiesparenden Hausverbesserungen).Der Markt könnte jedoch viele anweisen, zumindest die Wurzel der Gewinnung von Kapitalverlusten in den Mythos zu nehmen.
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